Có 350.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ gian lận

Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước thông tin, số tài khoản không giao dịch online chiếm tỷ trọng lớn, trong đó có tài khoản được mở từ rất lâu không sử dụng, tài khoản "ngủ đông" và tài khoản mở vì mục đích lừa đảo.

Trước khi áp dụng cài đặt sinh trắc học cho tài khoản ngân hàng áp dụng từ 01/7/2024 đến nay, hệ thống ngân hàng ghi nhận có 200 triệu tài khoản nhưng chỉ có 113 triệu tài khoản cá nhân được đối chiếu thông tin sinh trắc học để có thể giao dịch online, trên 711.000 tài khoản của tổ chức.

Tài khoản nghi ngờ gian lận thu thập được đến nay hơn 350.000 tài khoản. Hiện Ngân hàng Nhà nước đã xây dựng kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ lừa đảo.

Với việc quản chặt tài khoản khách hàng cá nhân, theo ông Phạm Anh Tuấn, tội phạm công nghệ cao chuyển qua tài khoản tổ chức để lừa đảo. Do vậy, Ngân hàng Nhà nước đang hoàn thiện thông tư sửa đổi Thông tư 17 quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Theo đó, từ 01/4/2025, BIDV đã thí điểm dịch vụ này. Kết quả qua 1 tháng khả quan khi phát hiện 40.000 giao dịch chuyển số tiền 160 tỷ đồng được ngăn chặn nhờ dịch vụ này. Sau BIDV, 4 ngân hàng còn lại gồm Vietcombank, MB, Vietinbank, Agribank sẽ thực hiện trong tháng 6 và 7.

Đây là các tài khoản khách hàng được tất cả các ngân hàng đánh giá và gửi về ngân hàng nhà nước theo quy định. Khi khách hàng chuyển tiền vào những tài khoản nghi ngờ này, ứng dụng ngân hàng sẽ cảnh báo để khách hàng cân nhắc việc chuyển khoản.

Theo đó, người đại diện hợp pháp của tổ chức cần trực tiếp đến tổ chức tín dụng để mở tài khoản; sẽ không chấp nhận bất kỳ hình thức nào như mở tài khoản qua thư, ủy quyền cho người mang hồ sơ đến.

Đối tượng áp dụng dự kiến là các doanh nghiệp mới thành lập trong 6 - 9 tháng, có quy mô hoạt động như hộ kinh doanh nhỏ lẻ. Một điểm mới nữa là từ 01/7 tới, ví điện tử sẽ được xem như phương tiện thanh toán.