Nợ nần chồng chất, Pomina còn muốn thế chấp tài sản tại KCN Sóng Thần vay BIDV thêm 700 tỷ đồng

CTCP Thép Pomina (mã chứng khoán POM) công bố Nghị quyết Hội đồng quản trị về việc vay vốn và thực hiện các giao dịch khác.

Thế chấp tài sản tại KCN Sóng Thần để vay 700 tỷ đồng

Theo đó 6 thành viên thuộc Hội đồng quản trị Thép Pomina đã ký tên, nhất trí thông qua nội dung liên quan đến việc vay vốn tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và phát triển Việt Nam chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh (BIDV CN Thành phố Hồ Chí Minh). Nội dung ghi nhận Pomina thực hiện quan hệ vay vốn tại BIDV CN Thành phố Hồ Chí Minh theo hạn mức tín dụng ngắn với số tiền 700 tỷ đồng.

Tài sản đảm bảo cho việc vay vốn bao gồm:

-Quyền sử dụng đất (đất thuê 30 năm) với diện tích 42.890m2 (GCN QSDĐ số 902 cấp ngày 24/11/2000) tại lô M, KCN Sóng Thần II, huyện Dĩ An, Bình Dương.

-Quyền sở hữu nhà và văn phòng, căn tin và nhà xưởng tại lô M, KCN Sóng Thần II, huyện Dĩ An, Tỉnh Bình Dương.

-Máy móc thiết bị dùng trong ngành thép (dây chuyền cán thép).

-Và các tài sản khác trong trường hợp có bổ sung, thay thế.

Đối với số tiền hạn mức vay 700 tỷ đồng, Pomina cho biết có thể có các đơn vị trực thuộc dùng chung. Trong đó giao cho Nhà máy thép Pomina 1 được phép sử dụng chung trong tổng hạn mức tối đa là 1.000 tỷ đồng để bổ sung vốn lưu động cho nhu cầu sản xuất kinh doanh của Pomina 1. Đồng thời giao ông Đỗ Hoài Khánh Linh, Tổng Giám đốc – được toàn quyền thực hiện trong phạm vi tổng hạn mức giao (700 tỷ đồng) để quyết định nhu cầu vay sử dụng ngắn hạn mức tín dụng của Pomina tại ngân hàng trong từng thời kỳ.

Pomina cũng quyết định giao cho Nhà máy luyện phôi thép – Chi nhánh Công ty Thép Pomina (Pomina 3) được phép sử dụng chung trong hạn mức tối đa là 700 tỷ đồng để bổ sung vốn lưu động phục vụ SXKD. Đồng thời uỷ quyền cho ông Đồ Hoài Khánh Linh quyết định nhu cầu vay vốn, bảo lãnh, mở L/C tại ngân hàng và thực hiện thế chấp, cầm cố tài sản theo thoả thuận tại ngân hàng trong từng thời kỳ.

Theo báo cáo, lô đất M của Pomina tại KCN Sóng Thần là đất thuê, diện tích 42.890m2 cấp tháng 11/2000, có thời hạn thuê 30 năm. Như vậy đến thời điểm hiện tại, hạn thuê của lô đất này còn 8 năm. 

Kết quả kinh doanh giảm sút

BCTC 6 tháng đầu năm 2022 ghi nhận Pomina đạt 8.153 tỷ đồng doanh thu, tăng 25,8% so với nửa đầu năm ngoái. Tuy vậy giá vốn tăng cao, cộng thêm gánh nặng chi phí lãi vay khiến cho lãi sau thuế chỉ còn hơn 8 tỷ đồng – giảm sâu so với số lãi hơn 202 tỷ đồng đạt được trong 6 tháng đầu năm 2021.

Kinh doanh giảm sút do giá thép trên thị trường biến động mạnh, giá trị hàng tồn kho của Pomina cũng tăng vọt từ 4.746 tỷ đồng hồi đầu năm lên 5.287 tỷ đồng, tương ứng tăng khoảng 540 tỷ đồng. Giá trị tồn kho của Pomina chủ yếu tập trung ở tổn kho nguyên vật liệu (2.061 tỷ đồng – tăng 200 tỷ đồng so với đầu năm), tồn kho phụ tùng thay thế, vật liệu chịu lửa (316 tỷ đồng), tồn kho vật liệu phụ (806 tỷ đồng), tồn kho sắt xây dựng thành phẩm (661 tỷ đồng), tồn kho phôi (215 tỷ đồng – tăng hơn 100 tỷ đồng so với đầu năm), tồn kho gang, sinter thành phẩm (538 tỷ đồng – tăng 260 tỷ đồng so với thời điểm đầu năm).

Với việc tồn kho tăng mạnh cũng là điểm lo ngại đối với nhiều doanh nghiệp trong ngành. Nguyên nhân có thể nói đến là tồn kho giá cao khi giai đoạn đầu năm 2022 giá sắt thép tăng mạnh, nhiều doanh nghiệp ngành sắt thép nói chung bị mắc kẹt ở lượng tồn kho giá cao.

Pomina đang nợ nần chồng chất

Báo cáo tài chính 6 tháng đầu năm 2022 cũng ghi nhận Pomina đang gánh khoản nợ vay tài chính hơn 9.100 tỷ đồng, trong đó có 7.700 tỷ đồng vay nợ thuê tài chính ngắn hạn (tăng hơn 400 tỷ đồng so với thời điểm đầu năm) và 1.467 tỷ đồng vay nợ thuê tài chính dài hạn (tăng 120 tỷ đồng so với thời điểm đầu năm). Tổng vay nợ thuê tài chính ngắn hạn và dài hạn 9.170 tỷ đồng - bằng 56% tổng tài sản công ty (16.452 tỷ đồng).

Chủ nợ lớn nhất của Pomina là Ngân hàng Công thương Việt Nam chi nhánh TP Hồ Chí Minh với tổng dư nợ gần 3.100 tỷ đồng. Không chỉ vậy Pomina còn khoản vay dài hạn tại Vietinbank hơn 921 tỷ đồng để đầu tư vào dự án xây dựng lò cao thuộc nhà máy luyện phôi tại KCN Phú Mỹ 1 (tổng số tiền được giải ngân 1.035 tỷ đồng) – thời hạn vay 96 tháng từ tháng 3/2019 – tài sản đảm bảo là toàn bộ giá trị tài sản thuộc dự án hình thành từ vốn vay.

Chủ nợ lớn thứ 2 là Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam Chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh với dư nợ đến 30/6/2022 hơn 2.442 tỷ đồng. Nếu vay tiếp hết hạn mức 700 tỷ đồng lần này, BIDV sẽ nâng tổng dư nợ lên trên 3.100 tỷ đồng. Đáng chú ý, khoản vay dùng tài sản tại KCN Sóng Thần II này không dùng đổ trở lại vào dự án như các dự án khác, mà để các công ty thành viên dùng chung, cho các mục đích sử dụng khác nhau.

Vietcombank cũng đang có khoản dư nợ vay tài chính ngắn hạn gần 890 tỷ đồng từ Pomina và khoản nợ dài hạn đến hạn trả tổng hơn 321 tỷ đồng – là khoản vay nhằm mục đích đầu tư dự án Nhà máy tôn được bảo đảm bằng chính tài sản hình thành từ vốn vay.