Tái bảo hiểm: Lá chắn tài chính, 'bệ đỡ' bền vững cho các dự án lớn

Việt Nam đang ở trong giai đoạn có nhiều cơ hội để tăng tốc phát triển kinh tế, bước vào kỷ nguyên mới. Tuy nhiên, các rủi ro toàn cầu, biến đổi khí hậu hay khủng hoảng tài chính gia tăng và bất định luôn đặt ra những thách thức đòi hỏi các cơ chế phòng ngừa về mặt tài chính một cách vững chắc.

Trong bối cảnh đó, Tổng Công ty cổ phần Tái bảo hiểm Quốc gia Việt Nam (VINARE), với vai trò nhà tái bảo hiểm quốc gia, không chỉ là “lá chắn” tài chính trước những rủi ro bất định, mà còn là “bệ phóng” hỗ trợ sự thành công bền vững cho các dự án trọng điểm của quốc gia.

Tạp chí Đầu tư Tài chính – VietnamFinance đã có cuộc trò chuyện với ông Nguyễn Anh Tuấn, Chủ tịch Hội đồng quản trị VINARE, Phó chủ tịch Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam (IAV) xung quanh vai trò quan trọng này.

Thưa ông, với vai trò của mình, Tái bảo hiểm quốc gia (VINARE) đã làm gì để việc hỗ trợ phát triển các dự án trọng điểm quốc gia, bảo vệ nền kinh tế trong kỷ nguyên mới của đất nước?

Ông Nguyễn Anh Tuấn: Việt Nam đang bước vào một giai đoạn đầy tiềm năng phát triển, với các dự án trọng điểm quốc gia là những cột mốc quan trọng đánh dấu sự vươn mình mạnh mẽ. Trong bối cảnh đó, VINARE với vai trò là nhà tái bảo hiểm quốc gia, không chỉ là “lá chắn” tài chính trước những rủi ro bất định, mà còn là “bệ phóng” hỗ trợ cho sự thành công bền vững của các dự án quan trọng này.

Đầu tiên, đảm bảo nguồn lực tài chính trước rủi ro lớn. Với sự phức tạp và quy mô của các dự án như đường sắt cao tốc Bắc – Nam hay các dự án năng lượng tái tạo, cùng với các đối tác của mình VINARE cung cấp giải pháp tái bảo hiểm để đảm bảo các rủi ro thiên tai, kỹ thuật và tài chính được kiểm soát. Điều này giúp các dự án không bị gián đoạn, bảo vệ nguồn vốn đầu tư của Chính phủ và các bên liên quan, và góp phần đảm bảo tiến độ triển khai dự án.

Kế đến, góp phần ổn định nền kinh tế. Những rủi ro lớn, như bão Yagi vừa qua, có thể gây tổn thất nghiêm trọng không chỉ cho dự án mà còn cho nền kinh tế. Vai trò của VINARE là giảm thiểu tác động tiêu cực, hỗ trợ tái thiết và khôi phục nhanh chóng sau thảm họa nếu xảy ra.

Tiếp theo, khuyến khích đầu tư quốc tế bằng cách nâng cao năng lực quản lý rủi ro, tạo niềm tin cho các nhà đầu tư, đặc biệt trong lĩnh vực cơ sở hạ tầng, nơi vốn đầu tư nước ngoài đóng vai trò quan trọng.

Để nâng cao vai trò quan trọng này trong kỷ nguyên mới, VINARE tập trung vào ba hướng chính bao gồm, từng bước tích lũy và nâng cao năng lực về vốn, xây dựng giải pháp để sẵn sàng đáp ứng yêu cầu về vốn trên cơ sở rủi ro (Risk based capital) theo quy định mới tại Luật Kinh doanh Bảo hiểm. Ứng dụng công nghệ và dữ liệu, ví dụ như phần mềm Tái bảo hiểm ViCore, giúp đánh giá rủi ro chính xác hơn, từ đó tối ưu hóa các sản phẩm tái bảo hiểm cho các dự án trọng điểm.

Đồng hành cùng Chính phủ và các bên liên quan, chủ động hợp tác với các cơ quan quản lý để xây dựng khung pháp lý phù hợp, đồng thời góp phần nâng cao nhận thức cộng đồng về bảo hiểm và tái bảo hiểm.

Từ đó, cam kết sẽ tiếp tục đồng hành và đóng góp tích cực vào sự phát triển bền vững của Việt Nam, góp phần giải quyết những thách thức toàn cầu mà nền kinh tế phải đối mặt và cùng đất nước vươn mình trong kỷ nguyên mới.

Hiện nay, xu hướng ứng dụng công nghệ như trí tuệ nhân tạo (AI) và dữ liệu lớn (Big Data), trong hoạt động tái bảo hiểm nhằm tăng tính hiệu quả và độ chính xác trong quản lý rủi ro, tầm nhìn của VINARE trong vấn đề này như thế nào. Thưa ông?

Ông Nguyễn Anh Tuấn: AI và Big Data đang cách mạng hóa ngành bảo hiểm nói chung là tái bảo hiểm nói riêng. Với những vai trò nổi bật như giúp đánh giá rủi ro chính xác, toàn diện hơn, dự báo và quản lý tổn thất, phòng chống gian lận, trục lợi bảo hiểm, tối ưu hóa hoạt động bảo hiểm, dự báo sự biến đổi khí hậu …

VINARE đang triển khai ứng dụng Big Data để phân tích dữ liệu, quản trị rủi ro, xây dựng các phương án và mô hình kinh doanh hiệu quả, tối ưu. Kết quả phân tích này giúp điều chỉnh chính sách phù hợp trong mùa tái tục, nâng cao độ chính xác trong việc đánh giá, cải thiện khả năng đàm phán với các đối tác, tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu chi phí tái bảo hiểm.

Kết quả đạt được đó là nhờ VINARE đã nghiên cứu và xây dựng được ứng dụng xử lý chuyên ngành hiệu năng cao (Ví dụ: phần mềm nghiệp vụ lõi ViCore), qua đó xây dựng được mô hình dữ liệu chuyên biệt, đây là cơ sở và điều kiện cần để áp dụng các mô hình AI, hoặc máy học (Machine learning), qua đó tự động hóa nhiều quy trình và hỗ trợ cán bộ VINARE trong việc giám sát, phân tích hồ sơ tái bảo hiểm đến xử lý dữ liệu tổn thất và bồi thường, nâng cao độ chính xác trong các quyết định, giảm thiểu rủi ro sai sót.

Quan trọng hơn, việc ứng dụng công nghệ còn giúp VINARE thích nghi nhanh với những rủi ro mới nổi, đặc biệt trong bối cảnh các rủi ro toàn cầu ngày càng khó lường.

Để đạt được điều này, VINARE cam kết không chỉ đầu tư lâu dài vào công nghệ, mà còn chú trọng đến việc nâng cao năng lực của đội ngũ nhân sự, đảm bảo họ có đủ kỹ năng và kiến thức để khai thác hiệu quả các công cụ AI và Big Data.

Trong kỷ nguyên số, AI việc ứng dụng công nghệ không chỉ là yếu tố hỗ trợ mà còn là nền tảng giúp VINARE hiện thực hóa sứ mệnh bảo vệ nền kinh tế và đồng hành cùng sự phát triển bền vững của đất nước

Tong bối cảnh Việt Nam tăng cường hội nhập kinh tế quốc tế, VINARE đã và sẽ làm gì để khẳng định vị thế của mình trên thị trường tái bảo hiểm Việt Nam, cũng như hoà nhập với khu vực và thế giới, hướng đến phát triển bền vững?

Ông Nguyễn Anh Tuấn: Là doanh nghiệp tái bảo hiểm quốc gia, VINARE giữ vai trò tiên phong trong thị trường, không chỉ bằng việc cung cấp các giải pháp tái bảo hiểm linh hoạt và hiệu quả, mà còn qua việc định hình các tiêu chuẩn phát triển bền vững trong ngành

Trong hành trình khẳng định vị thế, VINARE là một trong số ít doanh nghiệp đầu tiên trên thị trường bảo hiểm tiên phong xây dựng kế hoạch phát triển bền vững và lộ trình thực hiện ESG cụ thể trong từng lĩnh vực.

Đối với hoạt động nghiệp vụ, cung cấp năng lực cho các dự án điện tái tạo và kinh doanh thân thiện với môi trường được coi là ưu tiên hơn các nhà máy/dự án nhiệt điện sử dụng nhiên liệu hóa thạch. VINARE chính thức kết hợp khung ESG vào quy trình ra quyết định đối với hoạt động đầu tư và thực hiện chiến lược đầu tư xanh.

Đối với hoạt động vận hành, VINARE ưu tiên chuyển đổi kỹ thuật số trong vận hành văn phòng để giảm việc tiêu thụ giấy, giảm bớt tiêu thụ điện, nước cũng như đẩy mạnh sử dụng các sản phẩm tái chế. Việc thiếp lập lộ trình ESG của VINARE đã nhận được sự đánh giá cao từ các nhà tái bảo hiểm uy tín trên thị trường quốc tế.

Đặc biệt, VINARE là một trong số ít những doanh nghiệp bảo hiểm tại Việt Nam tách biệt Báo cáo Phát triển Bền vững khỏi Báo cáo Thường niên. Đây không chỉ là cách VINARE minh bạch hóa các hoạt động ESG mà còn là cam kết mạnh mẽ với các giá trị bền vững, nhằm đáp ứng các yêu cầu ngày càng khắt khe của các nhà đầu tư quốc tế, đối tác và khách hàng.

Bên cạnh đó, VINARE không ngừng cải tiến các hoạt động kinh doanh nhằm nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro và tuân thủ các chuẩn mực quốc tế.

Vì vậy, VINARE cam kết đóng vai trò kết nối giữa thị trường trong nước và quốc tế, không chỉ tạo điều kiện để dòng vốn “xanh” và kinh nghiệm quốc tế đến với Việt Nam mà còn thúc đẩy hình ảnh của ngành bảo hiểm Việt Nam trên bản đồ khu vực.

Ông đánh giá ra sao về vai trò của VINARE trong việc đóng góp vào các chính sách an sinh xã hội và nâng cao chất lượng cuộc sống cho cộng đồng, thông qua các hoạt động tái bảo hiểm?

Ông Nguyễn Anh Tuấn: VINARE không chỉ đóng vai trò là doanh nghiệp tái bảo hiểm hàng đầu mà còn là một đối tác đáng tin cậy trong việc thúc đẩy các chính sách an sinh xã hội và nâng cao chất lượng cuộc sống cho cộng đồng.

Vai trò của chúng tôi được thể hiện rõ nét thông qua sứ mệnh bảo vệ các giá trị kinh tế, hỗ trợ phát triển bền vững, và giảm thiểu các tác động tiêu cực từ rủi ro đối với xã hội

Thông qua hoạt động tái bảo hiểm, VINARE đã tạo ra lá chắn tài chính vững chắc, bảo vệ các ngành nghề quan trọng, từ các cơ sở sản xuất, khu công nghiệp, nông nghiệp, năng lượng, cho đến hạ tầng cơ sở. Chúng tôi đóng góp trực tiếp vào sự ổn định kinh tế, đảm bảo các nguồn lực được tái tạo nhanh chóng sau thiên tai, dịch bệnh hoặc các biến cố lớn. Điều này không chỉ giúp các doanh nghiệp và cá nhân nhanh chóng khôi phục hoạt động mà còn đảm bảo an sinh xã hội cho hàng triệu người dân.

Với cam kết thực hiện các tiêu chí ESG (Môi trường, Xã hội, và Quản trị), VINARE đã đi đầu trong việc lồng ghép yếu tố phát triển bền vững vào chiến lược hoạt động của mình.

Cuối cùng, VINARE cũng ý thức sâu sắc về vai trò trách nhiệm xã hội thông qua việc đóng góp vào các chương trình từ thiện, hỗ trợ cộng đồng yếu thế, và tham gia vào các sáng kiến phát triển giáo dục, y tế.

Những hoạt động này xuất phát từ mong muốn mang lại lợi ích lâu dài cho xã hội, không chỉ bảo vệ trong thời điểm khó khăn mà còn tạo nền tảng vững chắc cho một tương lai tốt đẹp hơn.