Hàng chục ngàn nhà đầu tư vào Lion Group có nguy cơ mất trắng vì tin lời quảng cáo "mỗi sáng thức dậy thấy tiền về"

Cam kết thắng 100%, sàn không bao giờ sập

Lãi suất 0,8 - 1%/ngày, tương đương 20 - 24%/tháng, 240 - 288%/năm là mức lãi suất hấp dẫn mà nhóm Lion Group (Lion Team) quảng cáo nếu người tham gia bỏ tiền đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối, thông qua sàn Forex FX Trading Markets. Đáng chú ý đây là một sàn Forex ở nước ngoài và chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.

Lion Group thường tổ chức những buổi hội nghị hoành tráng có hàng trăm người ở khắp nơi về tụ hội để hướng dẫn đầu tư Forex. Cách thức đầu tư rất đơn giản, chỉ cần bỏ ra tối thiểu 1.000 USD, sau đó "ngồi mát ăn bát vàng" hưởng lãi "khủng" lên tới 1%/ngày. Mọi giao dịch đã có Ban chuyên gia của sàn FX Trading Markets làm hộ, cam kết chỉ thắng, không bao giờ có ai bị lỗ.

Một người chơi cho biết lợi nhuận đã được Lion Group lập trình sẵn, việc của người tham gia chỉ là bỏ tiền vào. Bỏ càng nhiều, thu nhập càng lớn. Ví dụ, muốn có thu nhập hàng chục triệu đồng/tháng, chỉ cần đầu tư 2.000 USD... "Hàng nghìn thành viên đã có thu nhập từ 5 triệu đến 500 triệu đồng/tháng, hoặc có những người thu nhập cao hơn mức đó rất nhiều", đại diện Lion Group tuyên bố hùng hồn.

Trên trang web của mình, Lion Group giới thiệu sàn fxtradingmarkets.com sẽ không bao giờ sập bởi mỗi giao dịch sàn thu phí 5%, ước tính lợi nhuận của sàn là 40.000 USD/phút và mỗi ngày sàn thu được gần 60 triệu USD, với lợi nhuận gần 1,8 tỉ USD/tháng, chả có lý do gì để sàn phải sập. Trang web này nhấn mạnh hành vi lừa đảo để kiếm vài trăm triệu USD của những người đầu tư rồi biến mất và có nguy cơ vướng vào vòng lao lý so với việc duy trì sự tồn tại để kiếm nhiều tỉ USD thì tất nhiên cách thứ hai vừa an toàn lại vừa có lợi cho sàn. Bên cạnh đó, mô hình chia sẻ lợi nhuận sàn đang áp dụng là Affiliate Marketing - là hình thức tiếp thị liên kết đang được áp dụng phổ biến ở rất nhiều trang web nổi tiếng thế giới như Amazon, Alibaba, eBay…Affiliate Marketing hoàn toàn không phải đa cấp ăn chia hoa hồng nhiều tầng!?

Hình thức chiêu dụ của Lion Group là đưa ra thông tin về nhiều người liên tục mua xe mới, mua nhà mới chỉ sau vài tháng tham gia vào Lion Group và sàn FX Trading Markets. Mua xong còn quay video, chụp ảnh để đăng lên mạng. Cứ mỗi chiếc xe nào được mua sẽ dán logo hình con sư tử để nhận diện, thuận tiện cho việc quảng bá hình ảnh. Ngoài ra, trong các clip quảng cáo trên mạng, Lion Group cũng liên tục đăng tải hình ảnh đi làm từ thiện ở khắp nơi nhằm củng cố niềm tin của các thành viên.

Đặc biệt, Lion Group đã xây dựng thành công hình tượng một nhà triệu phú đô la tự xưng Hồ Ngọc Phương - hay còn gọi là Iker Phương. Người này được cho là nhà sáng lập ra Lion Group. Được quảng cáo và tự xưng là "Top 3 chuyên gia đào tạo thạc sĩ quản trị kinh doanh MBA đầu tiên tại Việt Nam" là người thầy đã giúp cho gần 40.000 người tham gia Lion Group trong hơn 1 năm qua, chưa từng bị thua lỗ 1 đồng nào khi đầu tư vào sàn Forex FX Trading Markets.

Trong khi đó, theo các chuyên gia kinh tế, mức sinh lời của các nhà giao dịch Forex chuyên nghiệp chỉ 0,5 - 6%/tháng, mức sinh lời lớn thường đi kèm với rủi ro cao, khó có chuyện đầu tư Forex “một chiều” chỉ lãi không lỗ. Vậy nếu so sánh với mức lợi nhuận mà team Lion Group đưa ra sẽ thấy sự chênh lệch gần như không tưởng.

Mức lãi suất cao đến khó tin, nhưng ít nhất gần 40.000 người (từ 17 - 72 tuổi) tại Việt Nam đã bỏ tiền vào Lion Group để đầu tư Forex mà không hề quan tâm đến việc Forex là hình thức chưa được cấp phép.

"Hiện chưa cấp phép cho bất cứ sàn giao dịch Forex nào cả. Tất cả những sàn giao dịch Forex đang hoạt động là không đúng quy định của pháp luật. Những cá nhân nào tham gia đầu tư vào đây là tiếp tay cho các sàn hoạt động trái pháp luật", một lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định.

Khi tiến hành kiểm tra về sàn giao dịch “fxtradingmarkets.com” thông qua công cụ đo lượng truy cập của Alexa - (một công ty thuộc sở hữu của Amazon), kết quả thật bất ngờ: mặc dù được quảng cáo thành lập tại Anh quốc nhưng trang web của sàn giao dịch lại không có bất kỳ truy cập nào đến từ Anh mà có tới hơn 90% lượng truy cập đến từ Việt Nam. Như vậy, trang này dường như được lập ra để lừa người Việt.

Có thực là “mỗi sáng thức dậy thấy tiền về”?

Để phát triển hệ thống, các “sư tử” Lion dạt về các tỉnh thành như Đà Nẵng, Nghệ An… với những lời dụ dỗ mật ngọt chết người.

Một người tự giới thiệu là Leader (nhà lãnh đạo) của Lion Group tuyên bố: “Lion Group là nơi giúp bạn có được tiền mà các bạn không phải đau đầu nghĩ chiến lược, quan sát thị trường, thức khuya dậy sớm”. Sau khi mở tài khoản đăng nhập và chuyển tiền vào đó (1.000 USD, 3.000 USD, 5.000 USD và 10.000 USD), Ban chuyên gia của Lion sẽ trade (mua bán) trên sàn giao dịch Fx Trading Markets mang lại cho bạn lợi nhuận mỗi ngày, mỗi tháng. Nhà đầu tư tham gia vào hệ thống Lion Group cứ "mỗi sáng thức dậy thấy tiền về".

Chưa hết, trong một số nhóm kín của tổ chức này trên các mạng xã hội đầy rẫy những lời kêu gọi đánh vào lòng tham của nhiều người như kênh đầu tư thoát nghèo; Lion có kế hoạch cụ thể và lộ trình rõ ràng để đưa nhà đầu tư đi xa 5 năm, 10 năm và xa hơn nữa; bắt đầu với số vốn 1.000 USD tương đương 23,7 triệu đồng để ít nhất mỗi tháng có thêm 4,5 triệu đồng…

Lion Group còn “chiêu dụ” người tham gia có thể tăng thêm thu nhập thông qua việc phát triển mạng lưới, đội nhóm của mình. Những người giới thiệu người khác tham gia mở tài khoản trên Fxtradingmarket sẽ nhận được phí hoa hồng dựa trên số tài sản và khối lượng giao dịch của khách hàng, con số này càng cao thì hoa hồng càng lớn.

Phương pháp Copy Trade bằng tool là phương pháp đang được Lion Community áp dụng cho cộng đồng nhà đầu tư. Copy Trade theo đúng nghĩa đen là "Sao chép giao dịch". Những giao dịch trên tài khoản copy sẽ được sao chép giống với tài khoản gốc. Ưu điểm lớn nhất của Copy Trade là không mất thời gian tích lũy kiến thức, kinh nghiệm, đặc biệt là tiền bạc… mà vẫn có được lợi nhuận là nhờ vào chất xám của chuyên gia. Đương nhiên tài khoản gốc lỗ lãi thì tài khoản copy cũng lỗ hoặc lãi như thế. Giới đầu tư trong nhóm Lion Group liên tục tung hô “Người thầy triệu phú Iker Phương” như vị thuyền trưởng giúp họ ôm mộng làm giàu.

Mới đây, Công an TP Đà Nẵng đã phát đi cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của tổ chức Lion Group trên địa bàn. Cụ thể, tại Đà Nẵng xuất hiện một số cá nhân kêu gọi người dân tham gia tổ chức Lion Group (tên gọi khác là Lion Team, Lion Community) để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Fx Trading Markets. Các thành viên tổ chức này tự xưng trong 1,5 năm hoạt động, Lion Group có đội ngũ hơn 40 chuyên gia tài chính kinh nghiệm, với cộng đồng gần 40.000 nhà đầu tư. Người tham gia mở tài khoản trên sàn Fx Trading Markets theo địa chỉ fxtradingmarkets.com, nạp tối thiểu 1.000 USD và được cam kết lợi nhuận 0,8 - 1%/ngày, 20 - 24%/tháng. Nếu nhà đầu tư kêu gọi, phát triển thêm cấp dưới thì nhận thêm hoa hồng theo 5 cấp từ level 0 đến 4.

Công văn của công an TP. Đà Nẵng nêu rõ: “Thực tế lợi nhuận, trả thưởng của Lion Group cam kết với nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả người trước, khi không thu hút được nhà đầu tư mới, mạng lưới Lion Group sẽ sụp đổ vì không đủ tiền trả, nhà đầu tư mất toàn bộ tiền. Do hoạt động của Lion Group không tuân thủ quy định pháp luật, những rủi ro, nguy cơ phát sinh trong quá trình tham gia tổ chức Lion Group của người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ, tiềm ẩn nguy cơ mất tiền, lộ dữ liệu cá nhân”.

Sở Công Thương Nghệ An, địa phương có đông đảo người tham gia vào Lion Group, cũng có văn bản gửi tới Công an tỉnh và các sở, ban, ngành về việc tăng cường kiểm tra, ngăn chặn hoạt động kinh doanh đa cấp trái phép. Sở này nêu rõ trên địa bàn có một số cá nhân sử dụng mạng xã hội để công khai huy động tài chính theo phương thức đa cấp, nhằm trục lợi bất chính như Lion Group. Sở Công Thương Nghệ An cảnh báo người dân không tham gia vào các dự án trên, kịp thời tố giác với công an khi phát hiện dấu hiệu lôi kéo, tụ tập đông người. Sở cũng đề nghị Công an tỉnh Nghệ An triển khai các biện pháp nghiệp vụ, thực hiện đấu tranh, khởi tố đối với hoạt động lợi dụng mô hình kinh doanh đa cấp để huy động tài chính trái phép, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân.

VTV cũng chỉ ra những bất thường của nhóm Lion Group như: hoạt động theo phương thức đa cấp chưa được cấp phép, trả lãi cao phi lý, quảng cáo là sàn Forex quốc tế nhưng có đến 90% lượng người truy cập vào FX Trading Markets là đến từ Việt Nam, đặc biệt là việc quy đổi số tiền đầu tư của người tham gia ra đồng tiền ảo có tên là FXT. Tiền ảo FTX này chỉ được giao dịch trong nội bộ nhóm Lion Group và sàn FX Trading Markets. Trong trường hợp nội bộ không có người mua hoặc sàn dừng hoạt động, nhà đầu tư sẽ có nguy cơ mất tiền.

“Ve sầu thoát xác”

Quảng cáo đầu tư Forex, trả lãi tới 1%/ngày, nhưng sau hơn 1 năm hoạt động, đến nay nhóm Lion Group đã không còn cho những người tham gia rút tiền. Cuối năm 2020, hàng loạt bài đăng lên mạng xã hội tung hô Lion Group, thì nay là hàng loạt những bài "tố cáo" Lion Group lừa đảo vì lãi không thấy, vốn cũng chẳng thể rút ra.

Hiện tại giá của tiền ảo FXT đã giảm tới 95% so với lúc ban đầu. Một “nhà đầu tư” cho biết, muốn rút hết tiền về mà tuyến trên không đồng ý trả, không còn cách nào chị đành phải chuyển đồng tiền ảo FXT lên sàn để tự bán. Trong khi trước đó lúc chuẩn bị tham gia, chị hoàn toàn không hề được môi giới thông tin về việc phải đưa tiền ảo lên sàn.

Nhiều người bỏ ra hàng trăm triệu đồng vào Lion Group để đầu tư Forex. Tham gia được 1 tháng không nhận được lãi cao như quảng cáo nên quyết định rút tiền về nhưng sàn FX trading Makets lại luôn trong tình trạng bảo trì, không truy cập được. Đến khi truy cập được, Lion Group không đồng ý cho rút tiền, thông qua tuyến trên như mọi lần mà yêu cầu những người tham gia phải tự đẩy đồng tiền ảo FXT token của mình lên sàn để tự thanh khoản. Nên nhớ là sau khi người tham gia đưa FXT lên sàn, Lion Group không phải trả lãi 1%/ngày như đã quảng cáo. Việc mua, bán tiền ảo trên sàn để thanh khoản là do những người tham gia tự quyết định, đồng nghĩa với việc Lion Group không chịu trách nhiệm gì với các nhà đầu tư.

Đúng thời điểm này, giá của đồng tiền ảo FXT lại tụt dốc không phanh. Khi tham gia vào Lion Group, những người tham gia phải bỏ tiền để mua FXT của tuyến trên với giá 1 FXT = 1 USD. Thế nhưng, nay 1 FXT chỉ bằng 0,05 - 0,08 USD, tùy từng ngày. Đồng nghĩa với việc, người tham gia sẽ mất đi đến 92 - 95% số tiền đã đầu tư.

Bị trục xuất ra khỏi nhóm, bị khóa tài khoản…, không ít nhà đầu tư của Lion Group đang rơi vào cảnh mất trắng số tiền bỏ ra. Trong trường hợp nội bộ không có người mua hoặc sàn dừng hoạt động, nhà đầu tư sẽ có nguy cơ mất tiền.

Tự quảng cáo là một cộng đồng tài chính thịnh vượng song tham gia vào Lion Group chỉ thấy nguy cơ mất tiền hiện hữu. Nhưng không ít thành viên nhóm Lion Group vẫn ra sức kêu gọi những người tham gia bình tĩnh, cố gắng đưa đồng tiền ảo FXT lên sàn và chờ nó tăng giá sẽ lại được nhân đôi, nhân ba tài khoản.

Một luật sư của Đoàn Luật sư TP Hà Nội phân tích, chiêu thức của Lion Group khá tinh vi. "Đầu tiên là trên cơ sở tự nguyện thỏa thuận, sau đó do thay đổi, nó làm cho giống như có sự đồng ý thỏa thuận về việc chuyển đổi đồng tiền số do các bên thỏa thuận với nhau. Cuối cùng làm nhà đầu tư mất trắng mà phải "ngậm hột thị" không nói được gì. Về bản chất đây là hình thức lừa đảo".

Vị này cho rằng việc Lion Group không cho người tham gia rút tiền, mà bắt buộc phải đưa đồng FXT lên sàn là để giảm thiểu sự căng thẳng của những người tham gia, nuôi hi vọng về việc đồng FXT sẽ tăng giá, đặt nền móng cho chiêu thức "ve sầu thoát xác" khỏi hệ thống. Đây là một cách đánh bùn sang ao, giảm thiểu sự phản đối, căng thẳng và dần dần đưa tất cả về con số 0.

Để cũng không được, rút ra chẳng xong. Những người bỏ tiền tham gia vào Lion Group giờ như đứng giữa ngã ba đường. Có người gửi đơn tố cáo, nhưng cũng có người "ngậm bồ hòn làm ngọt", chẳng dám tố cáo ai bởi người môi giới chính là người thân của mình.